Регулируемость — эмитенты подпадают под регулирования страны в которой они работают, поэтому у инвесторов есть легальные инструменты для защиты своих прав. Это особенно важно для институциональных инвесторов и повышает доверие к эмитенту и монете в целом. Фиксировать доход в криптовалюте, не прибегая к услугам CEX или обменников. С 2018 года на рынок поступают новые стейблкоины от различных эмитентов. В отличии от Tether, где все счета контролируются одной компанией, здесь применен метод депонирования.

Также можно купить стейблкоины, привязанные к цене золота — в частности, PAX Gold и Tether Gold . В отличие от традиционных инструментов на основе золота — например, ETF — эмитенты стейблкоинов не взимают комиссию за управление, также расчеты в криптовалютах проходят быстрее и дешевле. Также популярные стейблкоины являются универсальной единицей обмена и хранения капитала среди криптоинвесторов и трейдеров. Ими проще торговать в парах с другими криптовалютами, нежели с фиатными валютами. В отличие от фиата, стейблкоины можно быстрее и проще переводить между счетами и адресами.

Поскольку они предназначены для поддержания стабильных цен, стейблкоины могут использоваться не только для спекуляций. Они также способствуют проведению мгновенных международных транзакций с низкими затратами. Некоторые страны даже пробуют создавать собственные стейблкоины. Поскольку стейблкоины — это вид криптовалют, скорее всего, по законодательству вашей страны они будут подпадать под те же правила, что и криптовалюта. Выпуск стейблкоинов с резервами в фиатной валюте также может потребовать одобрения регулирующих органов.

Чтобы понимать какой тип монет и в каких ситуациях лучше использовать, разберем некоторые технические детали. Кроме того, появление майнинга ликвидности с использованием стейблкоинов в таких протоколах, как Uniswap или Balancer, создало новые источники дохода. Когда пользователи вносят свои стейблкоины в пул ликвидности, они теперь также могут зарабатывать токены управления в протоколах DeFi, которые часто являются очень ценными активами.

Почему стейблкоины так важны?

Стейблкоин (от англ. stable coin — «стабильная монета») — это разновидность криптовалюты. Эти коины могут отражать рыночную стоимость унции, грамма или другой единицы драгоценного металла. К золоту привязаны такие стейблкоины, как XAUt, PAXG, DGX и XAUR. Фиатные — это стейблкоины, привязанные к другим фиатным валютам. Они работают, по тем же принципам, что и долларовые коины, но отслеживают цену других валют. Стейблкоины стали “долларами на блокчейне”, связующим звеном между фиатом и криптовалютой, которое устранило необходимость постоянно использовать CEX для выхода в стабильный фиат.

Они подрывают доверие пользователей, формируют негативный имидж стейблкоинов. Банки из других стран также разрабатывают собственные стейблкоины. Например, Sygnum Bank, Coinify (разработчик) и Digitex Galaxus (ритейлер) совместно создали Signum Digital Swiss Franc с привязкой к швейцарскому франку.

• Особенно это касается раскрытия финансовой информации и обеспечения банковскими депозитами всей эмиссии.
• Один из основных моментов, которые нужно знать новичкам в криптовалюте – зачем нужны стейблкоины.
• Если у стейблкоина постоянно возникают проблемы с сохранением привязки, он может резко обесцениться.
• Эта статья предоставляет ссылки на сторонние веб-сайты или другой контент только в информационных целях («Сторонние сайты»).
• По данным CryptoCompare, в январе 2023 года доля алгоритмических стейблкоинов на рынке криптовалют сократилась почти в десять раз по сравнению с апрелем 2022 года — с 12,4% до 1,71%.

Поскольку они привязаны к более стабильному активу, такому как доллар США, стейблкоины были созданы для управления колебаниями цен, которые часто наблюдаются в биткоинах и других криптовалютах. Вы можете купить Binance USD на Binance или стейблкоин Binance у Paxos. BUSD выполняет ту же функцию, что и любой стейблкоин — помогает крипто трейдерам преодолеть нестабильность криптовалютных рынков за счет предоставления криптовалюты со стабильной ценой. Хотя мы не делаем оценочных суждений о том, являются ли эти стейблкоины «лучшими» или нет, вот список стейблкоинов с самым высоким рейтингом на CoinMarketCap. К настоящему времени должно быть очевидно, что этот список стабильных монет не будет отсортирован по цене, поскольку цена стейблкоиной всегда...стабильна. Кажется, что возможности этой новой технологии безграничны.

Самые популярные стейблкоины по рыночной капитализации и использованию

Алгоритмические стейблкоины работают без компании-эмитента. Все перечисленные выше стейблкоины относятся к централизованным, что может оттолкнуть некоторых крипто-энтузиастов. Но, судя по торговым объемам, безопасность для рынка важнее децентрализации. Тем не менее, USDT больше не единственная рыба, плавающая в пруду, обеспеченном фиатными стейблкоинами. С 2018 года рынок заполонили стейблкоины конкурентов, в том числе USDC, выпущенные Coinbase и Circle, GUSD от Gemini и BUSD, выпущенные Binance. Скорее всего, чтобы дистанцироваться от проблем с Tether, все эмитенты, упомянутые здесь, проводят регулярные проверки своих резервов.

Управляющий криптоаналитической компанией с 6-ти летним стажем. Делюсь своим виденьем будущего криптовалют и развитием блокчейн индустрии. Риск эмитента — теоретически существует вероятность, что эмитент обанкротится, откажется от аудита или просто перестанет выкупать токены пользователей. Tether — влиятельный игрок, но это не ФРС США, а USDT не то же самое, что USD, поэтому инвесторы не могут быть полностью уверены в ликвидности токена. USDC — стейблкоин, за которым стоит конгломерат компаний Circle, включающий среди прочих биржу Coinbase и одного из крупнейших майнеров — Bitmain. Позиционирует себя как полностью прозрачный и надежный стейблкоин и является основным конкурентом USDT.

Что такое стейблкоины и зачем их используют при торговле криптовалютой

Простыми словами, стейблкоины, обеспеченные фиатными деньгами, — это долговые расписки. Владелец токена может в любой момент предъявить его эмитенту и получить взамен валюту. Есть вероятность манипуляций, мошенничества с активами для поддержки https://boriscooper.org/chto-takoe-steyblkoiny/ курса. Пока скептики сомневались в виртуальных деньгах, возникла экосистема с биржами, платежными сервисами, децентрализованными приложениями, блокчейн-платформами. Применялись разные способы снижения волатильности цифровых активов.

Криптовалюты известны тем, что имеют быстро меняющуюся цену. Хотя именно это свойство делает криптовалюты такими захватывающими инвестициями, оно неудобно, когда вы хотите держать стабильную стоимость в своем кошельке. Стейблкоин — это криптовалюта, призванная решить эту проблему, оставаясь на той же цене по отношению к определенной национальной валюте, обычно к доллару США. В целом, стейблкоины являются важной составляющей криптовалютного мира, предоставляя стабильность и удобство при работе с цифровыми активами.

Стейблкоины, обеспеченные фиатом

Стейблкоин был выпущен на базе Эфириума командой американских разработчиков, которые не имеют доступа к счетам, где хранятся деньги. Все средства переводятся в трастовые учреждения, а сама компания-создатель стейблкоина не участвует в их переводе. Криптовалюты изначально задумывались как децентрализованное платежное средство, не зависящее от курса фиатных денег и не привязанное к традиционным ценным активам.

Монета доступна для торговли на большинстве крупных криптовалютных бирж. Стабильность и эффективность стейблкоинов внушают доверие на криптовалютном рынке, поэтому с ним готовы взаимодействовать больше людей. Рост числа участников рынка увеличивает объем торгов и рыночную капитализацию. Это, в свою очередь, приводит к большей ликвидности, что повышает эффективность криптовалютного рынка. Улучшение эффективности также обеспечивает более точное ценообразование активов, что приводит к более справедливым ценам на активы и более узким спредам между спросом и предложением. Стейблкоины имеют такую же ценность для криптовалютных инвесторов и трейдеров, как и фиатная валюта для участников традиционных рынков — они обеспечивают стабильность.

Будьте более крипто-подкованы, разбирайтесь в стейблкоинах

Сочетание этих характеристик и формирует то многообразие стейблкоинов, которые сейчас доступно на рынке. NUSD — стейблкоин, запущенный децентрализованной платежной системой Havven. В рамках нее компания постоянно публикует отчеты о состоянии фиатных счетов, которые сверяются с реестром блокчейна. Алгоритм считается соблюденным, если сумма фиата сходится с количеством монет. Протокол Omni Layer, который позволяет отслеживать движения криптовалюты, проводить эмиссию и уничтожать монеты. Идея связывать криптовалюты с фиатами понравилась далеко не всем.

Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой, поддерживаются криптовалютами. В 2019 году Генеральная прокуратура Нью-Йорка подала иск против материнской компании Tether. NYAG утверждает, что Tether играл на средства пользователей после того, как дал ссуду в 1 миллиард долларов компании-брату Bitfinex, которая потеряла деньги.

Вместо привязки к какому-то активу они используют набор инструкций или правил. Эти алгоритмы призваны стимулировать поведение участников рынка и стабилизировать цену монеты. Например, DAI, созданный на платформе Ethereum, использует механизм смарт-контрактов и залога других криптовалют (того же Ethereum) для поддержания стабильности своей цены без привязки к фиату. DAI – это децентрализованный стейблкоин, поддерживаемый криптовалютой. Согласно официальному документу команды Maker, платформа смарт-контрактов Maker, построенная на сети Ethereum, поддерживает и стабилизирует стоимость DAI.

В криптопроектах обычно используются механизмы открытого управления, то есть пользователи имеют право голоса в разработке и управлении каждым проектом. Это означает, что вам нужно принимать участие в голосованиях или доверить выбор разработчикам и сообществу. Обеспеченные фиатом стейблкоины хранят в резервах фиатную валюту, такую как USD или GBP.

Также это основной стейблкоин всей экосистемы Binance Smart Chain. USDT — стейблкоин, запущенный компанией Tether, связанной с криптобиржей Bitfinex. Доступен в более чем 10 сетях и имеет наибольшее циркулирующее предложение на рынке. Пока неясно, продолжит ли пузырь DeFi раздуваться, а стейблкоины останутся нерегулируемыми. Однако в то же время стейблкоины остаются чрезвычайно популярным и постоянно растущим классом криптовалют с множеством преимуществ для трейдеров.

Где купить стейблкоины

Вы можете внести средства в фиатной валюте или использовать дебетовую/кредитную карту. Стабильная цена позволяет использовать стейблкоины как промежуточный актив для торговли и конвертации между криптовалютами. Например, стейблкоины можно быстро конвертировать в Bitcoin или Ethereum без обмена на фиат. Пример другого принципа работы — алгоритмические стейблкоины.

Некоторые стейблкоины могут быть привязаны к цене фиатной валюты, но при этом используют для обеспечения криптовалюты. В этом случае стабильности цены токена удается достичь благодаря избыточному резервированию или же хитрому арбитражному алгоритму. Наиболее известный пример стейблкоина с криптовалютными резервами является DAI от MakerDAO. Стейблкоины специально разработаны для поддержания фиксированной цены.

Что можно делать со стейблкоинами?

Универсального регулирования стейблкоинов в настоящее время нет, в каждой юрисдикции свои нюансы и законодательство. Такие токены также могут быть инструментом долгосрочного сбережения средств. «Монета» представлена в нескольких стандартах, из которых самые популярные — TRC-20 (в сети блокчейна Tron) и ERC-20 (в блокчейне Ethereum), поясняет Некрасов. Самый популярный и крупнейший по капитализации стейблкоин — Tether . Централизованные стейблкоины выпускаются и полностью управляются организациями-эмитентами. Его владелец может заказать доставку металла соответствующей массы или конвертировать его стоимость в реальную валюту.